SIM Check Protection: як перевірити клієнта й убезпечити бізнес від шахрайства

Антифрод (боротьба з шахрайством) — це набір інструментів, що допомагають виявити можливі шахрайські дії через перевірку параметрів SIM-карти клієнта. Завдяки інтеграції з телеком-даними ви можете проводити перевірку користувачів у реальному часі та запобігати шахрайству під час:

• фінансових чи платіжних операцій;
• реєстрацій на сайті, у застосунках або на маркетплейсах;
• онлайн-замовлень і транзакцій із підвищеним ризиком.

Є антифрод-рішення, які перевіряють лише окремі параметри, тоді як SIM Check Protection поєднує кілька сценаріїв перевірки та забезпечує комплексну оцінку даних для максимальної точності.

SIM Check Protection забезпечує багаторівневу перевірку SIM-карти клієнта та допомагає виявити ознаки можливого шахрайства. Перевірка проводиться за такими параметрами:

• Зміна IMSI — перевірка, чи номер телефону активувався на новій SIM-карті протягом останніх 30 днів, що допомагає визначити можливу заміну SIM.
• Зміна геолокації — визначення, чи з’явилася нова SIM у мережі на значній відстані від місця, де раніше працювала стара SIM.
• Зміна пристрою (IMEI) — аналіз кількості пристроїв, у яких використовувалась SIM-карта. Можна виявити можливу підміну пристрою або підозрілу активність.
• Зміна типу SIM-карти — фіксація перевипуску SIM із фізичної на віртуальну (eSIM) або навпаки.
• Наявність переадресації — перевірка, чи активована переадресація голосових викликів, що може свідчити про спробу перехоплення дзвінків.

Так ви отримуєте цілісне уявлення про активність клієнтського номера, що дає змогу оперативно реагувати на будь-які підозрілі зміни.

Розповідаємо про кілька кроків:

• Крок 1. Клієнт здійснює грошовий переказ, подає заявку на кредит або страхування, реєструється на платформі чи маркетплейсі за допомогою номера телефону.
• Крок 2. Ваша компанія через API надсилає запит до Київстару, щоб перевірити стан SIM-карти клієнта.
• Крок 3. Система автоматично аналізує дані SIM та передає результат перевірки у відповідь на ваш запит.
• Крок 4. Отримана інформація допомагає системі або спеціалісту ухвалити рішення — підтвердити, відкласти чи заблокувати операцію.

Процес відбувається в реальному часі, не впливаючи на швидкість обслуговування.

Ми допоможемо налаштувати послугу відповідно до ваших бізнес-завдань. Замовляйте консультацію на сайті та очікуйте дзвінок від менеджера, щоб дізнатися, як SIM Check Protection може посилити захист саме вашої компанії.

Нагадуємо, пропоновані сервіси та послуги на основі Big Data створені мобільним оператором. У роботі з даними компанія дотримується законів України «Про інформацію» та «Про захист персональних даних», не передає та не продає персональні дані абонентів, у тому числі записи розмов, тексти SMS/MMS та історію браузера третім особам. Усі аналітичні моделі з використанням Big Data є прогностичними та будуються на основі неперсоніфікованих і зашифрованих даних.